Está por terminar el último trimestre del año, es fundamental tener en mente la declaración anual fiscal ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT). Esta obligación fiscal, que busca evaluar y regularizar los ingresos percibidos durante el año, es clave para muchos contribuyentes que buscan maximizar sus devoluciones. Por lo que si eres empleado y te encuentras bajo el régimen 605 de Sueldos y Salarios, aquí te presentamos una guía para entender qué puedes deducir y cómo asegurarte de que el SAT te regrese dinero.
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La declaración anual fiscal es un proceso mediante el cual los contribuyentes informan al SAT sobre sus ingresos y deducciones del año fiscal. Este trámite es esencial para mantener en orden las finanzas personales y empresariales.
La declaración correspondiente al ejercicio fiscal del 2023 debe presentarse durante el mes de abril del año 2024. Este plazo otorga a los contribuyentes el tiempo necesario para recopilar la documentación y realizar las deducciones pertinentes.
Una clave para obtener una devolución significativa del SAT es aprovechar las deducciones personales. Gastos médicos, educativos, funerarios y otros conceptos pueden ser considerados, lo que potencialmente resultará en una devolución de impuestos.
Aunque el año está llegando a su fin, aún estás a tiempo de realizar gastos deducibles. Planifica tus compras y pagos considerando las deducciones disponibles para maximizar tu devolución.
¿Qué debo tomar en cuenta para deducir de manera correcta?
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Es crucial solicitar facturas con información precisa: tu nombre, RFC, código postal y Régimen Fiscal, coincidiendo con tu Constancia de Situación Fiscal. Si los datos no son correctos, el SAT puede no reconocer las facturas como válidas.
Utiliza métodos de pago rastreables, como tarjetas de crédito, débito, cheque o transferencia. Evita el efectivo, excepto en gastos funerarios, para garantizar la trazabilidad de tus deducciones.
Asegúrate de solicitar el CFDI correcto para cada transacción. Un error en el código podría invalidar la deducción, por lo que es esencial prestar atención a este detalle.
¿Cuál CFDI debo usar para cada compra o pago?
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Para deducir gastos, es vital utilizar el CFDI correcto. Ejemplos incluyen el uso del CFDI D10 para colegiaturas y D01 para servicios médicos, como citas con el doctor, nutriólogo, psicólogo o dentista. Familiarízate con estos códigos para optimizar tus deducciones.
Los gastos hospitalarios, como partos u operaciones, pueden ser deducibles. Asegúrate de contar con las facturas correspondientes y utiliza el CFDI D01.
Si padeces alguna enfermedad visual y requieres lentes ópticos, al realizar tu compra puede solicitar tu factura con el CFDI D01.
En caso de sufrir una pérdida, ya sea ascendente o descendente, los gastos funerarios son deducibles. Solicita la factura utilizando el CFDI D03.
Si cuentas con un crédito hipotecario, solicita en febrero la Constancia de Intereses Reales. Esta información será crucial para incluir los intereses en tu declaración anual.
Si realizaste aportaciones voluntarias a tu Plan Personal de Retiro o Afore, verifica su deducibilidad para incluirlas en tu declaración anual.
De igual manera, te dejamos la lista con cada uso de CFDI posible, según sea la compra o el gasto. Recuerda utilizar siempre el correcto para cada factura que solicites:
- D01: Honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios.
- D02: Gastos médicos por incapacidad o discapacidad.
- D03: Gastos funerales.
- D04: Donativos.
- D05: Intereses reales efectivamente pagados por créditos hipotecarios (casa habitación).
- D06: Aportaciones voluntarias al SAR.
- D07: Primas por seguros de gastos médicos.
- D08: Gastos de transportación escolar obligatoria.
- D09: Depósitos en cuentas para el ahorro, primas que tengan como base planes de pensiones.
- D10: Pagos por servicios educativos (colegiaturas).
Finalmente, marca en tu calendario la fecha de presentación de tu declaración anual en abril de 2024. Cumplir con esta obligación te acercará a la posibilidad de recibir una devolución por tus deducciones correctamente realizadas.
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